三部门发文规范金融机构客户尽职调查

中国经济网版权所有 中国经济网新媒体矩阵 网络广播视听节目许可证（0107190）（京ICP040090） 新华社北京11月28日电（记者吴宇、任军）记者11月28日从中国人民银行获悉，中国人民银行等三部门近日发布金融文件调整尽职调查，2026年1月1日，中国银行、国家金融监管总局、中国证监会联合公布《金融机构尽职调查及客户身份信息和交易记录维护管理办法》，指导金融机构合理有效进行客户尽职调查和其他行为。 《面包管理意见》建议金融机构应勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，辨明道理能够采取措施核实客户及其受益所有人的身份，并根据客户特征以及交易活动的性质和风险状况，采取适当的尽职调查措施。涉及洗钱、恐怖融资风险较高的，必须相应加强尽职调查措施，必要时可采取与风险相适应的货币风险管理措施。对于洗钱、恐怖融资风险较低的，根据情况采取简化尽职调查措施。 《管理办法》还规定，金融机构必须保存的客户身份信息包括记载客户身份信息、所有者有用信息、体现金融机构勤勉尽责的各种记录和材料。此外，根据管理办法，融资的交易记录机构应当按照规定保存包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及反映交易真实情况的合同、业务凭证、文件、商务信函等资料。 （编辑：王巨鹏）